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反 洗 钱 宣 传
反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
人民币反洗钱知识应知应会问答
1.什么是洗钱？
《金融机构反洗钱规定》第三条对“洗钱”的界定为：“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。”
2.洗钱对社会有什么危害？
（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。
（2）洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。
（3）洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
3.洗钱对金融市场有什么危害？
（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
（2）洗钱破坏金融市场稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。
（3）洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观调控的政策效果。
4.“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？
1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。
5.我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？
（1）毒品犯罪；
（2）黑社会性质的组织犯罪；
（3）恐怖活动犯罪；
（4）走私犯罪。
6.我国2001年修订的《刑法》对洗钱罪是如何定刑的？
2001年修订的《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：
明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（1）提供资金账户的；
（2）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（4）协助将资金汇往境外的；
（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。
7.我国金融机构反洗钱工作的监督管理机关是哪个部门？
中国人民银行。
8.2003年1月中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？
《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称“一个规定、两个办法”，均于2003年3月1日起施行。）
9.“一个规定、两个办法”的主要内容是什么？
“一个规定、两个办法”的内容主要包括两个方面：一是金融机构的反洗钱工作原则和制度；二是中国人民银行、国家外汇管理局和金融机构的反洗钱工作职责以及法律责任。
10.与人民币反洗钱工作相关的主要法律法规有哪些？
《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》、《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《银行卡业务管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《大额现金支付登记备案规定》等。
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